Userbase

beste lezer

vandaag op 18 09u00 juni 2015 ben ik naar kruidennier handelaars geweest om zak wortelen van 25 kg voor paarden en prijs van zak wortelen kost maar 3.50 Euro
bij betaling aan kassa om te pinnen kost ineens 3.70 Euro waarvan ik mij vraag stelde waarom ik ineens 0.20 eurocent meer moest betalen ?? ja zegt handelaar alles dat onder 15 euro moet je bij betalen sinds wanneer moet klant mee draaien in kosten van een handelaar puur diefstal ook al is maar 0.20 eurocent .maar als u als zelfstanding verschijnde klanten over hun vloer komen hoeveel heeft hij voor huren van banksys toestel van huren in zak gestoken .Ik moet toch niet andermans kosten meedraaien He wordt hoogtijdt dat iet aan gedaan wordt

Dure wortelen. Ik betaal dezelfde zak 1,5 euro voor 25 kilo

Is er voor de handelaar ook geen kost per transactie? Bij hogere bedragen zal de handelaar die dan laten vallen, maar op kleinere bedragen zullen ze er vermoedelijk hun broek aan scheuren dan.
Vroeger had je Proton voor dit soort zaken, tegenwoordig ben je min of meer gedwongen om toch die extra kost op te hoesten als je niet met cash wil prutsen.

Weinig aan te doen vrees ik.

Er zijn nog handelaars die kosten aanrekenen voor transacties onder de 100 euro. Bv. een hele bekende doe-het-zelf zaak in Lebbeke rekent 10 cent aan.

boke schreef:beste lezer

vandaag op 18 09u00 juni 2015 ben ik naar kruidennier handelaars geweest om zak wortelen van 25 kg voor paarden en prijs van zak wortelen kost maar 3.50 Euro
bij betaling aan kassa om te pinnen kost ineens 3.70 Euro waarvan ik mij vraag stelde waarom ik ineens 0.20 eurocent meer moest betalen ?? ja zegt handelaar alles dat onder 15 euro moet je bij betalen sinds wanneer moet klant mee draaien in kosten van een handelaar puur diefstal ook al is maar 0.20 eurocent .maar als u als zelfstanding verschijnde klanten over hun vloer komen hoeveel heeft hij voor huren van banksys toestel van huren in zak gestoken .Ik moet toch niet andermans kosten meedraaien He wordt hoogtijdt dat iet aan gedaan wordt

Omdat handelaars niet alleen de huur maar ook een vast bedrag+ een percentage van de aankoopsom moeten betalen.
Dan is het ook normaal dat ze dat doorrekenen aan de klant (als er tenminste een affiche hiervan aan de kassa hangt)

Dat is een commerciele beslissing van jouw handelaar.

Ze kopen ofwel hun bakje aan, of ze huren het. Ze kunnen kiezen tussen verschillende opstellingen: een bakje, twee bakjes, etc.
https://mypaymentsolution.be/index/nl_B ... /Huren.htm

En er zijn verschillende tarieven die ze moeten betalen aan Worldline:
bvb Bancontact: https://mypaymentsolution.be/index/nl_B ... r-Cash.htm

Er is een optie waar je weinig betaalt per transactie omdat je veel transacties hebt per maand, of eentje waar je meer betaalt per transactie bij minder in totale transacties per maand.

Intro (*): voor wie gemiddeld minder dan 40 betalingen per maand ontvangt. De transactiekosten liggen hoger, maar u betaalt een kleinere vaste maandelijkse bijdrage (abonnement).
Step: voor wie tussen de 40 en 200 betalingen per maand ontvangt. U betaalt geen abonnementskosten, en voor een vaste bijdrage van € 12 doet u 40 transacties per maand.
Horizon: voor wie gemiddeld meer dan 200 betalingen per maand ontvangt. De vaste maandelijkse bijdrage (abonnement) ligt hoger, maar u betaalt minder per transactie.

Gaan ze boven het inbegrepen aantal transacties, bij een Step bvb, betalen ze 0,20 euro per transactie, vanaf 100 is dat 0,15 euro.

Bij een Step: 3,50 euro te betalen -> handelaar betaalt 12 euro voor 40 transacties. Als er veel transacties zijn (> 40), betalen ze daar 20 cent bij. Dat is 20 cent die ze dan infeite zelf moeten betalen op hun verkochte product. Daarom rekenen ze dat door aan de klant.

Je kan je dus ook inbeelden dat er megapacks bestaan voor Delhaize en een H&M achtig iets, waar ze vaste kosten betalen voor hun transactis, daar moet je als klant dan niets voor bijbetalen. Maar opnieuw, da's een commerciële beslissing, want die bakjes zijn voor hen natuurlijk niet gratis.

Tja, wat een verschil met de States. Daar betaal je een pakje kauwgom met je Mastercard. En dat kost je geen cent extra.

En dan de vertragingen, bij de ene geld pas na 7 dagen bij de handelaar, bij de andere direct maar meestal wel direct van uw rekening!

boke schreef:Ik moet toch niet andermans kosten meedraaien He wordt hoogtijdt dat iet aan gedaan wordt

De kosten voor z'n winkel, verwarming, verlichting, inrichting, personeel, ... en nog honderd andere dingen betaal je toch ook mee (al zit die in de basis prijs).

Blijkbaar heeft de handelaar weinig klanten die electronisch betalen en laat hij enkel hen opdraaien voor deze specifieke kost (en hij is daar zeker niet de enige in, veel kleine handelaars en zelfs grote rekenen een kleine kost aan onder de X-aantal euro al staat dat normaal duidelijk geafficheerd aan de kassa).

Het is een commerciele keuze die hij moet maken... klanten verliezen door al of niet electronisch betalen mogelijk te maken.

Jack Daniels schreef:Tja, wat een verschil met de States. Daar betaal je een pakje kauwgom met je Mastercard. En dat kost je geen cent extra.

Alleen spijtig van de afstand

de meeste handelaars hebben wel ergens een afiche uitgangen soms een dymo etiket op de betaalterminal zelf dat je bvb bij aankopen van minder dan 15 euro moet extra bijbetalen bij gebruik van bancontact, zelfde bij vragen van een factuur beneden een bepaald bedrag...

transactiekost is 0,18 euro per keer geloof ik, en het maandelijks abonnementsgeld inclusief onderhoudscontract voor een aangekocht kubus Atos toestel +- 32 euro.
Wanneer iemand betaald met Visa/MasterCard is het zelfs meerdere euro's...je kan moeilijk verwachten dat de zelfstandige alles extra zelf betaald...

Er zijn veel webshops die ook extra kosten aanrekenen wanneer er via Paypal of visa/mastercard wordt betaald....

Wanneer ik geld uit de muur haal bij een niet Recordbank -of BBL geldautomaat moet ik daar ook 0,70 euro voor betalen...

boke schreef:ja zegt handelaar alles dat onder 15 euro moet je bij betalen sinds wanneer moet klant mee draaien in kosten van een handelaar puur diefstal ook al is maar 0.20 eurocent

Heeft niets met diefstal te maken. Jij kiest volledig vrijwillig om inkopen te doen bij een handelaar die Bancontact kosten aanrekent onder de 15 euro, zijn volste recht.
Vooraleer je de PIN code ingeeft om de betaling te bevestigen, heb je de kans gehad om te te zien dat er 20 eurocent kosten zijn, en kon je de betaling nog annuleren ...

PS. 0.20 eurocent is wel héél weinig

Sommige (vaak kleinere) handelaars willen ook vermijden dat alles elektronisch betaald wordt.

Ja, maar da's om andere redenen dan de kosten die aan elektronisch betalen hangen

warpozio schreef:

Jack Daniels schreef:Tja, wat een verschil met de States. Daar betaal je een pakje kauwgom met je Mastercard. En dat kost je geen cent extra.

Alleen spijtig van de afstand

En de btw die er niet bijzit. Ik zou daar onnozel van worden. Twee pakken wortelen voor 3.50 euro en aan de kassa telkens verrast worden dat het eigenlijk bijna 8 euro is.

Vorige keer in een kleine dalhaize was het onder de €10, 25 cent bijbetalen. Al zijn er niet veel winkels meer, die nog een transactie kost bijvragen hier in Antwerpen. Vroeger heb ik geweten dat je bij elke transactie moest bij betalen, als ik het mij goed herinner was dat 5 a 10 Bfr dat er standaard bij kwam. Nu ja, onder een bedrag van € 15 bij een lokale kruidenierszaak ga je dat gemakkelijker tegenkomen, ondanks ze al gevoelig duurder zijn. Ik betaal in die bepaalde kleine delhaize altijd met sodexocard, dan valt die 25 cent weg. Vermoedelijk loopt dat via een totaal andere weg.

AndRo555 schreef:En de btw die er niet bijzit. Ik zou daar onnozel van worden. Twee pakken wortelen voor 3.50 euro en aan de kassa telkens verrast worden dat het eigenlijk bijna 8 euro is.

Inderdaad... in Amerika heb je dingen als Visa/Mastercard nodig omdat je nooit weet wat je aan de kassa zal moeten betalen.

TiTanium schreef:Ik betaal in die bepaalde kleine delhaize altijd met sodexocard, dan valt die 25 cent weg. Vermoedelijk loopt dat via een totaal andere weg.

Die kost valt alleszinds mee

AndRo555 schreef:En de btw die er niet bijzit. Ik zou daar onnozel van worden. Twee pakken wortelen voor 3.50 euro en aan de kassa telkens verrast worden dat het eigenlijk bijna 8 euro is.

Het stomste van dat systeem is dan nog wel dat de bedragen vóór sales tax dan nog redelijk rond zijn. Koop je een broek voor $24.99, blijkt die dan eigenlijk $26.72 te kosten of zoiets .

AndRo555 schreef: En de btw die er niet bijzit. Ik zou daar onnozel van worden. Twee pakken wortelen voor 3.50 euro en aan de kassa telkens verrast worden dat het eigenlijk bijna 8 euro is.

Hebben ze daar ne tax van +200%?

Een extra kost aanrekenen mag, mits dit duidelijk aangegeven is.
Was dit het geval, of wist je dit enkel door het bedrag zelf te zien en doordat de verkoper dit mondeling bevestigd heeft? Dan mag het -principe- niet.

https://blog.recordbank.be/nl/vragen/ma ... -bankkaart

De banken in de US zijn een ramp.
Daar zijn cheques nog heel gewoon, wordt je loon vaak zo uitbetaald, of cash, en mag je al gauw 9$ verwerkingskosten betalen op een overschrijving, als *ontvanger*.
Niet direct blindstaren op 1 aspectje dus...


Het enige dat me stoort is dat, in tegenstelling tot pakweg paypal, banken hier geen enkele optie voorzien om accounts in meerdere valuta te hebben, zodat je pakweg dollars en ponden enzo kan ontvangen/verzenden en afhalen/storten zonder telkens conversion charges op uw dak te krijgen omdat ze alles naar euro omzetten.




[ Post made via mobile device ]

ITnetadmin schreef:
Het enige dat me stoort is dat, in tegenstelling tot pakweg paypal, banken hier geen enkele optie voorzien om accounts in meerdere valuta te hebben, zodat je pakweg dollars en ponden enzo kan ontvangen/verzenden en afhalen/storten zonder telkens conversion charges op uw dak te krijgen omdat ze alles naar euro omzetten.




[ Post made via mobile device ]

Dat kan je in België perfect als bedrijf, ik heb ook leveranciers waar ik zie EUR / USD / POND

-> https://www.ing.be/nl/business/day-to-d ... anies.aspx

Ik heb het over prive personen, dus.

Ik zou het zeer apprecieren als ik een rekening+kaart(en) in bepaalde valuta zou kunnen zetten, zonder daar meer voor te betalen dan voor een huidige zichtrekening. Dus een gewone zichtrekening maar dan in een andere valuta, geen omrekenkosten ofzo bij afhaling of elektronische betaling.

[ Post made via mobile device ]

nieuwe speler op de markt?
https://nl.sumup.be/#a_aid=sum_up_live
1.95% fee transactie
GEEN abbokost!
terminal: 79 € (volgens site 10X goedkoper dan traditionele terminals)

cool: (eindelijk wat ik graag zou hebben)
"Na de betaling, verstuur gemakshalve gratis de bon naar uw klant via e-mail of SMS."

wel een bedrijf uit NL.
"Kan ik betalingen accepteren van buitenlandse klanten met bankkaarten van buiten Nederland (respectievelijk België)?
Ja, de algemene regel is dat wanneer de gebruikte bankkaart een American Express, MasterCard, Visa, VPay of Maestro logo bezit, wij de betaling kunnen verwerken (in België Mastercard, Visa, VPay en Maestro).

Opmerking: Zoals altijd wanneer u betalingen verricht met internationale bankkaarten, is het belangrijk om op te merken dat uw klanten bijkomende kosten in rekening kunnen worden gebracht. Zoals gewoonlijk zijn alle transacties behoudens instemming van de kaarthouder."

Goed nieuws.
PSD2 (Payments Service Directive 2) bevat ook een hoofdstuk over MIF (Multilateral Interchange Fees).
MIF's zijn kosten die een winkelier betaalt aan de aanbieder als deel van een elektronische betaaltransactie (een kaarttransactie met een bankkaart (debitcard) of een creditcard). Aanbieders mogen voortaan een vergoeding doorberekenen van ten hoogste 0,2% van het totaalbedrag voor debitcard-transacties en 0,3% voor creditcard-transacties.

Op een rekening van €100 bij de Colruyt mogen ze dus maximaal 20cent in rekening brengen.
Als je €5 betaalt, is dat 1 centiem.

PSD2 is momenteel nog niet definitief goedgekeurd.
Afwachten of dit voorstel het ook zo haalt.

Given the significant reduction of the fees that the merchant will have to pay to
his bank, surcharging is no longer justified for the MIF-regulated cards which will represent
more than 95% of the consumer card market. The proposed rules will thus contribute to a
better consumer experience when paying with a card throughout the Union and to a greater
usage of payment cards instead of use of cash.

EUR LEX - Access to European Union law